펀드투자자 연령층 투자비율 설문조사

 

 

설문 응답자 중 투자 유형 수를 묻는 질문에는 51.9%가 가장 높게 나타났으며,

그다음으로는 37.6%가 2개의 유형으로 투자 하는 것으로 보이며, 3개 이
상의 투자 유형은 10.5%로 나타났음을 알 수 있다.

 

 

<그림 3-6>

단일 유형 투자응답자의 투자 펀드 수를 보면 1개가 39.6%로
가장 많이 나타났으며,그 다음으로 높게 나타난 것은 23.7%로 2개 투자 펀드수로 나타났고,

5개 이상은 투자펀드수는 12.2% 이며,

 3개의 투자 펀드 수는15.4%이며,

4개의 투자 펀드 수가 9.1%로 가장 낮게 나타났음을 알 수 있다.

 

 

연령층별 펀드투자 유형을 보면 20세미만은 75.0%가 국내주식형펀드로 가장 높게 나타났으며,

국내혼합형펀드는 25.0%로 나타났다.

20대는 국내주식형펀드가 60.3%로 가장 높게 나타났으며,

그다음으로 높게 나타난 것은 해외 주식형 펀드로 20.1%로 집계되었다.

30대는 55.0%가 국내 주식형 펀드에 투자하였으며,

해외 주식형 펀드에는 21.8%가 투자하는 것으로 나타나며,

40대는56.3%가 국내주식형 펀드에 투자하며,

24.3%는 해외주식형 펀드에 투자하는것을 볼 수 있다.

50세 이상은 국내 주식형 펀드가 48.8%로 나타났으며,

32.5%가 해외 주식형 펀드에 투자하는 것을 나타났다.

 

즉,

 

 국내 주식형 펀드가 모든연령층에서 가장 높게 나타나 있으며, 연령이 높을수록 분산투자의 장점을 살리고 있음을 알 수 있다.
또한 연령이 증가할수록 해외주식형펀드 투자의 비중이 높아짐을 알 수 있다.

 

 

부동산 펀드(해외리츠재간접 포함)

 

 

1) 부동산 펀드 현황

부동산을 통한 자산운용이 주식형 펀드와 다른 차별적으로 선풍적인 인기를끌며 매매이익, 개발이익,

임대수익 등을 바탕으로 간투법 이후 설정됐던 부동산 펀드의 유형은 투자위험이 큰 개발형과 임대형보다 개발사업에 자금을 대출
하여주는 PF형 펀드가 많았으나 지금은 공모해외부동산 펀드가 많아지고 있음을 알 수 있다.

공모 해외부동산펀드는 상장된 외국 리츠(REITs)에 재투자하거나 상장된
부동산개발회사 주식에 투자하는 형태가 대부분이기 때문에 상대적으로 뛰어난
환금성과 높은 수익률를 보임으로써 많은 투자자들이 포트폴리오의 한 축으로써 해외부동산 펀드를 선호했었다.

2005년 4월 101억에 불과했던 설정액이 비약적으로 급증하였으며 펀드수 또한 31개로 늘었다.

설정액 기준으로 11배나증가한 모습을 보여주고 있다.

특히 이러한 증가세는 2006년도 말부터 시작되어 거액의 자금이 유입되고있는 실정이다.

그러나 최근 미국발 서브모기지파동에 영향을 받고 올 7월부터는 수익률이 저조하여 계속적으로 자금이 빠지고 있는 상태이다.

 

 

 

향후 부동산 펀드 전망에 대해서 보면 최근 공모시장에서의 최대관심사는공모 임대/재간접(해외 REITs펀드) 펀드로,

미국발 서브모기지파동에 직접적인영향을 받고 있어 단기적인 불안요소는 계속 상주해 있으나

장기적인 성장추세는 계속 될 것이라 생각한다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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